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【本科论文】试探银行业内部控制分析(论文范文)

星级: ★★★★★ 期刊: 《企业导报》作者:李海浏览量:2072 论文级别:最新本章主题:银行和员工原创论文: 5156论文网更新时间:12-15审核稿件编辑:Julius本文版权归属:www.5156chinese.cn 分享次数:4062 评论次数: 5526

导读:现在请大家一起欣赏本篇文章银行和员工专业方面的毕业论文范文,为广大学生们写作毕业论文是提供参考帮助。

(新乡银行,河南新乡453000)

【摘要】文章通过分析内地银行目前面临的激烈竞争和内外部经营环境,揭示加强银行内部控制的重要性,重点从人力资源控制和企业文化控制方面分析,促进银行实现全面发展战略,提升银行各方面竞争力、综合实力.

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【关键词】内部控制;企业文化;合规文化;信仰;发展战略

河南银行业的竞争与日俱增.一方面外资银行的引进;另一方面2012 年继华夏银行入驻郑州以来,河南省计划再引入进出口银行、平安银行、渤海银行等银行,届时全部的12 家全国性股份制商业银行有望齐聚河南.这不但给我们内地银行增加了竞争压力,也给内地银行带来了提高自身发展的契机.2011 年存款准备金率创下历史新高21。5%,相当于冻结银行资金172000 亿元左右,虽然2011 年12 月5 日下调

银行业内部控制分析
银行和员工普通论文标准格式

0。5%,也只是相当于释放4000 亿元左右人民币,只是一定程度上缓解了市场资金压力,还有很多企业流动资金紧缺,无法正常周转.在当前严峻的社会形势下,一些企业和别有用心的人可能会不择手段套取银行资金,我们银行业要警钟长鸣,加强内部控制,坚持合规经营,提升河南银行业整体形象.

一、银行的内部控制

银行业的内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工共同实施的、旨在实现控制目标的过程.(1)银行业内部控制的根本目标首先是遵守国家法律法规.即银行要发展必须是在国家法律法规规定内的合规经营.但是加强合规经营不能偏离了发展的目标,阻碍发展的合规经营建设不是真正的合规经营.第二是维护资产安全.只有保证了资产的安全,才能保证投资人和债权人的利益,以及银行业持续发展的物质基础.第三是提高信息报告制度.准确可靠的经营信息报告可以为银行业决策者提供银行经营的确切信息,使银行决策者为银行经营作出准确判断决择以及监督,并提升银行业的公众形象.第四是提高经营效率和效果.银行业要不断提高经营效率和效果,不断拓宽业务领域和市场份额,实现针对自身经营特点和环境制定的各项存、贷款目标,利润目标等.第五是实现发展战略.这是银行的最终目标,通过科学审慎研究内外部环境,确定银行发展目标方向,实现银行自身价值、社会价值,提升长期可持续发展能力.(2)内部控制各个目标之间相辅相成,忽略了其中任何一项,都会偏离银行的发展目标.如果忽略了合规经营,可能带来资金资产损失;忽略了资产安全,可能带来不良贷款、银行承兑汇票风险、银行存款损失等;忽略了信息报告制度,不能及时准确把握银行的经营情况;忽略了经营效率和效果,那么各项目标任务的完成也就无从谈起;这些目标都实现不了,那么发展战略也就成了一纸空文.(3)2011 年是河南银行业的“合规执行年”,在这一年里,发生案件两起,数量和金额均大幅下降,提升了我省银行业的整体形象和金融投资环境.这也正是顺应了银行内部控制的第一个目标遵守国家法律法规,坚持合规经营.合规经营也是全世界银行业面临的基本问题,也是最基础、最难处理的问题,难就难在如何界定每一项业务合规经营、防范风险与促进发展的平衡点.坚持合规经营是为了更好的促进发展目标,是为发展打下更坚实、更牢固的基础,阻碍发展的合规绝不是真正意义上的合规.对银行来说最珍贵的就是科学严密的制度,以及正确自觉地理解和运用这套制度的企业文化.

银行本身是经营货币的高风险行业,在自身经营的各个环节、各种岗位、各项业务、各个领域都有非常详细的规章制度,很多制度的制定都是针对风险点,吸取了血的教训.相对于其他企业来说,银行的各项制度非常严慬,并且针对新的风险点,不断在完善,不断在加强风险防控.要坚持合规经营,维护资产安全,关键是从基层员工至高层决策者不折不扣的贯彻执行各项制度.其核心还是以人为本.本文就主要从人力资源控制和企业文化控制方面来分析,银行如何提升核心竞争力,促进实现发展战略.

二、银行的人力资源管理

对于银行来说,所有工作是员工去做的,银行之间的竞争归根结底是人力资源的竞争.银行在根据自身特点,确定组织架构和发展战略目标以后,对人力资源的管理控制应摆在重中之重的位置.结合自身人力资源的现状和未来发展需求预测,制定人力资源总体规划和能力框架体系,优化人力资源整体布局,明确人力资源的引进、开发、使用、培养、考核、激励、退出等管理要求,实现人力资源的合理配置,全面提升企业的核心竞争力.(1)加强思想政治、道德品质、合规经营理念的教育,注重对员工品德、使命感、价值观的塑造,加强员工团结协作,从思想意识上指引员工诚实守信、爱岗敬业,正确对待处理各项工作.(2)要加强对管理者和员工的培训学习,增强可操作性.通过多渠道多层次有针对性的培训,提升全体员工的业务技能、管理者的管理能力、提高全员整体素质.加强员工业务知识、技能的学习演练,坚持定期考核,不达标的必须达标,激励技能娴熟、考核优异的员工,调动全体员工加强业务学习、自觉练功,创造比、学、赶、帮、超的优良行风.(3)要人尽其才,建立和完善人力资源的激励和约束机制,鼓励员工加强深造,尊重知识和人才,激发员工的积极性和创造力.设置科学的业绩考核指标体系,鼓励员工加强学习深造,努力考取初、中、高级职称;对各级管理人员和全体员工进行严格的考核与评价,并以此作为确定员工薪资、职级调整的重要依据.良好的人力资源使用机制,可以促进银行员工队伍充满活力,保证员工连续的职业生涯,并有利于人力资源符合银行发展目标,实现银行和员工双赢.那些取得不同职称的员工,尤其是取得高级职称的员工,有思想、有头脑、有见地,会很自然地把自己的学识运用到工作当中,在处理问题时思路会更全面、更长远,必然会提升工作效率和准确性,是银行的高端人才,更应该对他们给予支持和鼓励.

如果对他们的努力不予认可,必然会打击他们的积极性和创造力,又何谈尊重知识、尊重人才?如此有才能的人会按照市场规则重新配置,从无发展前途或低薪的银行流向有前途、高薪的银行;或者丧失工作积极性,降低工作效率.(4)在绩效考核与评价中,坚持效率优先、兼顾公平,发挥绩效考核对调动员工积极性和创造力的引导作用,注重绩效考核结果的科学运用.内地银行考核往往偏重中上层员工,而忽略了基层员工,影响和制约了基层员工积极性.在基层员工积极性和创造力被全面激发出来,并产生骄人绩效时,要适时给予员工激励,适时调整岗位和职位,使其始终保持对工作的高度积极性.真正让每个人都在最适当的职位上做最适合的工作,确保人力资源的有效利用.(5)对各级管理人员和关键岗位员工,实行定期轮岗制度和人力资源退出机制,全面提高员工整体素质.使银行始终保持精干的、充满积极性和创造力的人力资源团队,让想干事的员工有机会,能干事的员工有舞台,干成事的员工有地位.真正做到“能上能下,能进能出”,实现人力资源的优化配置,使员工真正感受到有前途、有保障,使银行始终充满

如何撰写银行专业本科论文
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朝气和活力,从人力资源方面促进实现全面发展战略.

三、银行的企业文化

积极向上的、优良的企业文化,能够形成一种自觉合规经营、团结协作、重视创新、尊重知识、尊重人才、服务客户、赢得客户的工作氛围及生活空间,是全面实现发展战略的灵魂和支柱.(1)企业文化建设中存在风险.银行业的每位员工,从踏进银行大门那天起,都有自己的追求和梦想.都希望自己所在的银行,能够持续健康发展、不断提高薪金福利待遇、不断提升自己的前途事业、实现自己的人生价值、提升自己的幸福指数.但是缺乏实事求是、合规经营理念,就会增加舞弊、违法违规事件发生的机率,给国家、客户、涉案员工自身及家庭造成损失,进而影响银行的公众形象,降低信誉度;缺乏积极向上的企业文化,必然导

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致员工丧失对银行的信心和认同感,员工之间也就缺乏凝聚力,必然导致该银行竞争力下降;缺乏开拓创新、团队协作和风险防控意识,会降低银行朝气,增加经营风险、资产风险,必然影响银行的可持续发展能力.(2)企业文化的具体实施.针对银行业的企业文化建设中,有可能出现的这些风险,我们银行业要以人为本,建立起符合自身特点和发展战略的企业文化,进一步完善内部控制,是银行业内部环境管理控制中的重要内容.银行业的企业文化可以从思想品质、合规经营、开拓创新、价值观、人生发展观、管理宗旨、服务宗旨、行为规范、企业形象等方面营造符合自身发展的体系,建立自己的精神家园,为银行最终实现长期可持续发展战略提供持久强大的精神支柱和思想动力.首先,开拓创新能够促进银行不断拓宽业务平台,银行业要结合国内外经济发展情况,在国家方针政策指引下,充分发扬开拓创新精神.在我国目前经济发展状况下,要加强对经营实体经济的中小企业的支持,可以创新信贷支持手段,比如扩大知识产权、应收账款质押等;结合目前世界经济的发展,按照我们的国家政策,要加强对低碳、环保、节能减排企业的支持,在风险承受范围内,加大对这些企业相关业务支持的创新,充分关注碳金融.其次,银行要获得长久稳定的发展,还必须建立起自己的信仰体系,让员工从思想上自觉坚定地确认并执行各项业务操作规范、流程,经营方针政策,发展战略目标.并自觉地融入到所在银行的日常经营中,把自身利益与银行利益紧密地联系在一起,实现自身价值和银行价值.在企业文化建设中,要坚持在全体员工中宣传和贯彻企业文化的宗旨、精神,让个别员工懒惰落后、工作拖沓、不思进取、别有用心的思想,没有生存空间;另外从总行到基层支行的各级领导干部发挥着主导和垂范作用,以其自身的人格魅力和规范严谨、脚踏实地的工作作风,带动影响整个团队,共同营造积极向上的企业文化氛围.(3)为了确保企业文化建设的有效实施,要建立企业文化评估制度.很多银行为了实现绩效考核目标,采取粗放的管理模式,忽略了企业文化的建设,对企业文化建设不以为然,这实际上是对银行发展的极端不负责任.所以首先董事、监事、经理以及高层管理人员,要充分认识到企业建设的重要性,充分通过自身行动给员工树立榜样,进而在全体员工中推行企业文化;其次充分发挥基层党组织在银行业的战斗堡垒作用和 员的先锋模范作用,使党员领导干部包括基层支行中层干部,带头加强思想政治、业务知识学习,带头加强合规经营,带头加强服务理念、提升服务质量,带头争创佳绩,带头弘扬积极向上的企业文化.

要切实加强企业文化建设,必须注重执行和实效,建立有效的评估内容、程序和方法,落实评估责任制,避免企业文化建设流于形式.在企业文化评估过程中,第一尤其要重点加强对董事、监事、经理和其他高级管理人员在企业文化建设中的责任履行情况的评估.第二及时关注全体员工对企业核心价值观的认知度、认同感.第三关注银行日常业务中出现的各种问题的深层原因,挖掘员工出现这些行为的思想根源,从根本上解决问题.第四及时把握银行各项经营管理行为与企业文化的一致性.第五及时关注银行树立品牌的社会影响力.第六及时关注员工对银行发展的信心.

通过加强人力资源控制,提高员工的整体素质、业务能力,激励员工的工作 ;通过加强企业文化控制,塑造员工正确的价值观和积极向上的人生观,让合规经营走进员工的灵魂,让优秀的企业文化在员工中发扬光大.这样通过以人为本的经营理念,充分发挥员工的能动性,促进我们银行业的合规建设等内部控制各项目标,全面提升河南银行业的整体形象.

[ 参考文献 ]

1、农村商业银行新员工岗前培训的实践与探索马静(新疆天山农村商业银行股份有限公司, 乌鲁木齐 830001)农村商业银行新员工岗前培训的探索性建议是优化培训时间;实行“导师制”,一对一跟踪培训;推广多媒体网络教学形式;着力培养员工的归属

2、沙洋县检察院为银行员工筑牢思想“防腐墙” 李仕斌 何长青 罗莉 3月14日晚,沙洋县检察院预防工作负责人刘显军,应邀为中国建设银行股份有限公司沙洋支行50名员工进行了职务犯罪预防专题讲座。 刘显军以《慎权慎行,防微杜渐

3、关于人民银行聘用制员工管理现状的思考(中国人民银行岳阳市中心支行,湖南 岳阳 414000)随着人民银行聘用制员工队伍逐渐扩大,聘用制的推行在发挥积极作用的同时,管理过程中也存在一些问题值得关注。【关键词】聘用制员工 管理人民

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