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【课题论文】关于如何打造安全高效的“资金池”(论文选题)

星级: ★★★★★ 期刊: 《时代金融(中旬刊)》作者:陆培利浏览量:1760 论文级别:推荐本章主题:资金和集团原创论文: 5156论文网更新时间:12-26审核稿件编辑:Booth本文版权归属:www.5156chinese.cn 分享次数:4437 评论次数: 9065

导读:如何打造安全高效的“资金池”是一篇关于资金和集团的毕业论文具体格式,免费分享供广大学者参考,希望对学生们写作论文提供清晰写作思路。

(必维船级社(中国)有限公司,上海200001)

【摘要】针对集团企业中存在的资金使用效率不高的问题,文章就资金集中管理模式所带来的效果进行阐述,具体内容包括:有利于外部融资、提高资金使用效率.其目的是为大型集团企业的资金管理提出一些新的建议.此外,打造安全高效“资金池”管理方法进行了分析探讨,具体包括:资金支出的事前控制以及建立科学的管理机制和信息系统.

【关键词】“资金池”资金集中管理建立信息系统

必维国际检验集团作为全球知名的国际检验、认证集团,其服务网络覆盖150多个国家,就其在中国大陆来说就有超过1万名员工分别在55座城市里为其工作.具体的服务领域包括健康、质量、安全以及环境等,这就意味着如此庞大的集团体系需要稳定的资金结构和 流安排来为其提供支持.文章对“资金池”即资金集中管理模式的基本情况进行了分析,其目的是为必维国际检验集团这样的大型集团企业打造出一种安全高效的管理模式.

一、“资金池”概述

集团“资金池”,换句话说就是将资金进行集中管理.将资金集中的管理方法应用于大型集团企业的财务管理中,有利于形成一个资金管理系统.这一系统可以反映出集团内部全部成员的资金流动情况,具体包括资金流入、流出以及余额显示等资金信

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息.这样一来就可以使集团企业对自身资金使用情况进行合理控制,从而降低资金效应的管理风险.一般情况下,资金管理系统是设在集团总部的,这是因为总部可以对分布在各地的子公司的资金收支情况进行综合统计及有效管理.具体方式包括要求各地区成员企业每月上报上一月度实际资金收支情况以及下一季度、月度、周度的资金收支预算,大额资金的使用需事先通过总部财务部门的审核.这样的集团企业管理方法,可以使总部随时的了解到各地区子公司成员的资金流量、流向等情况.对于一些资金使用不当的现象进行及时的发现和解决,为集团企业资金的合理使用提供了管理空间.

二、“资金池”有利于外部融资

在集团企业中实行资金集中管理,可以使集团的领导者更加准确地了解集团资金整体运作的流程,如资金的流入、资金的流出以及未来资金的缺口等.这样一来集团领导层就可以提前预知各地区子公司的资金需求,从而规划一系列的外部融资计划,有效的使集团企业避免了资金紧缺的问题出现.从另一个角度讲,

集团企业还可以在原有的资金收支计划的基础上,开展一些外部的融资贷款活动,以此来保证集团资金的各方面需求.在进行外部融资的过程中,其所制定的融资贷款计划不能以同种方式重复执行.在执行过程中,应该就当下集团企业的发展情况进行一定的调整以保证外部融资计划的成功率.

例如,集团企业在资金集中管理的运营模式下,各地方子公司可以对今年生产经营过程所需资金的额度进行预计,并确定资金可能存在的缺口问题有哪些.而后,集团企业总部的领导层就可以以此为依据来对下年度的融资贷款计划进行编制调整.这一过程要求各地方子公司准确地衡量自身实际的经营状态、收付款情况,并制定出3年左右的资金滚动预算情况.这样一来,就可以妥善的解决每一年度的资金使用困境,把对外部融资和贷款的额度降低,从而有效的保证集团企业庞大的流动资金需求.此外进行资金集中管理,还可以有效的提升集团企业的整体信誉度和偿还能力,从而改善了集团自身的融资背景极大的降低了外部融资的成本.

三、“资金池”提高资金使用效率

集团企业具有成员单位众多、资金使用量大以及资金使用范围大的特点,这就意味着各地方子公司收获的经济效益情况大不同,资金流入流出情况也不同,那么各个成员企业对资金需求量也就不尽相同.“资金池”管理方式的融入能够充分的发挥集团企业大规模的资金优势,对于资金的周转速度、使用效率以及保留资金的管理更具实用性.资金集中式管理可以在集团企业内部中的资金余缺情况进行及时调节和分配,从而使整个资金使用的效率得到了大幅度提高.

四、打造安全高效“资金池”的方法

(一)资金支出的事前控制

集团企业以往对资金指出的管理方式采用的是事后说明管理办法.这种情况使得集团企业总部的财务管理部门在事后处理中发展的问题难以得到解决,因为资金已经用出去了.这种不规范、不合理的资金支出方式,会衍生出一系列不可挽回的生产建设问题和后果.资金集中管理的提出应用,对于集团企业中所有重大资金的支出过程采取的是事前审核和事后控制的方式来进行资金管理.具体措施就是,由集团总部的相关职能部门对重大支出项目进行审核.审核的内容包括对资金使用的合法性和有效性进行综合判断,以把资金使用的风险降到最低.

例如,公司在集中资金管理的模式下,可以制定相关制度要求各地方成员企业提前上报大额资金支出需求时间及使用性质,经总部批准才可以进行资金使用.这样一来,总部就可以对各地方大额资金需求按金额,时间进行统筹规划分配,还可以做好外部融资贷款计划.这就既保证了各地方资金使用的安全性,又促进了总部对成员企业的经营了解.

(二)建立管理机制和信息系统

要想做好集团企业的资金集中管理,

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必须对整个集团的资金使用情况有个汇总的了解,这一需求只有通过资金管理机制和信息系统来完成.第一步,要制定出一整套的资金集中管理制度和合理的工作流程.具体包括对成员公司的银行账户的整理和规划,对每个银行账户里的资金进行管理控制,如资金使用流向、担保抵押情况、融资贷款情况以及具体的会计核算等.这些管理制度制定的目的是,使各地方成员企业都要按照总部规定的标准化管理方式进行日常的资金使用.只有实现了流程的标准化、制度的标准化以及执行的标准化,才能保证资金运用数据的可比性和可靠性,从而发挥出真正的控制资金合理使用的作用.第二步,建立起一套安全、规范以及符合集团企业实际发展情况的信息管理系统.在这一信息管理系统中,所涉及的信息面非常广.具体包括集团成员企业的银行信息,经营状况等信息数据.然而,由于这项工作的信息范围广,所以仅靠人工的收集是很难完成这项工作的.所以,将数据内容信息化的过程是十分重要的.这一过程要求建立者要借助于有效的信息系统,才能将冗杂的信息数据进行整合处理以实现准确而及时地反映整个集团企业的资金使用状态.

集团企业在利用资金集中管理模式来进行整体资金管理时,信息系统的建立有利于提高各个成员企业资金使用的效率.此外,“资金池”中的信息系统还可以降低企业所面临的财务风险,从而有效的提高资金管理的水平.由于集团企业具有内部结构复杂、成员企业较多、资金链条较长以及地域分布范围较广的特点.为了加强对其资金使用的管理,进而优化对各地方成员企业的管理控制,必须将资金集中的管理模式不断的进行改进和完善.只有这样才能确保集团企业的资金使用安全,并将其以最大化的使用状态服务于集团企业的发展建设.

五、结束语

综上所述,“资金池”管理模式不能能够有利于集团企业进行外部的融资贷款计划,还有利于提高资金的使用效率,使资金真

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正的服务于集团的发展建设.这些目标的实现必须是在建立起一套科学健全的资金管理机制以及信息管理系统的基础上,因为只有实现了标准化的资金使用流程才能有效的

如何打造安全高效的“资金池”
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把握资金的流向、流量.

[ 参考文献 ]

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2、企业集团资金集中管理模式研究(中盐安徽红四方股份有限公司)随着我国加入WTO组织,我国的企业发展逐渐向着集团模式进行,面对逐渐激烈的世界竞争形势,我国的企业必须拥有一个大的发展,才能在全球经济化的潮流下找到自身的一片发

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