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【党校论文】浅议论中国 银行的独立性 (论文标题)

星级: ★★★★★ 期刊: 《学理论·下旬刊》作者:程霄飞浏览量:2550 论文级别:热门本章主题: 银行和独立性原创论文: 5156论文网时间:2008年1月2日审核稿件编辑:Lucien本文版权归属:www.5156chinese.cn 分享次数:1789 评论次数: 1964

导读:本论文是一篇关于 银行和独立性方面的优秀毕业论文具体格式,对正在写有关于论中国 银行的独立性 论文的写作者有一定的参考和指导作用,免费供学生们阅读下载。

(中国人民大学 法学院,北京 100872)

摘 要:在现代经济社会, 银行在一国的经济运行中扮演着极为重要的角色. 银行与政府的关系密切, 国库,对国家提供信贷, 银行的货币政策要与财政政策相互配合,但 银行仍应保持相对独立性,不能完全受政府的控制和操纵,只有这样才有利于经济的健康发展,稳定币值,有效地制定和执行货币政策.借鉴国外 银行独立性的经验,分析了中国 银行独立性的现状,并提出了建议.

关键词: 银行;独立性;法律完善

中图分类号:D922。29 文献标志码:A 文章编号:1002-2589(2013)30-0090-03

萨缪尔森曾经说过,自从开天辟地以来,人类有三项伟大的发明:火、轮子和 银行.这句话比较清楚地表明了他对于 银行在现代社会发展中重要性的高度重视.当今世界绝大多数国家在金融领域都实行了 银行制度.

各国的 银行或类似于 银行的金融管理机构,均处于金融体系的核心地位,担负着管理商业银行等金融机构的经营活动等多

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项职责,并且通过这些职责的履行对整个国民经济运行进行着宏观调控.尽管 银行也被称作为银行,但是它并非一般意义上的银行,或者说,它并不是一个普通的商业银行,从实质上说,它是一个政府机构.因为 银行的运作目的绝非谋求经济效益的最大化,而是要保证实现本国国民经济某些公共目标.正是由于 银行所拥有的特殊地位与其所应遵循的公共性运作原则,才产生了围绕 银行独立性问题而展开的争论,以及为提高或者降低 银行独立性而进行的辩护.

一、 银行独立性的域外经验

很大程度上, 银行独立性问题是一个制度选择的问题,一般而言,没有任何一种制度是放之四海而皆准的真理.良好的制度一定是和一个国家业已存在的经济、政治、法律等因素相互兼容的.显而易见,不同国家所要考虑国情不尽相同甚或大相径庭.我们不可能从国外全盘照搬,这样的做法只会是亦步亦趋、水土不服,但是必要的借鉴和学习是我们少走弯路的重要途径.他山之石,可以攻玉.下文选取了当今世界上最为独立的美国 银行和德国 银行进行考察和介绍.

(一)美联储——美国 银行的独立性考察

美国联邦储备系统(FederalReserveSystem,简称Fed)是美国的 银行,这个系统是

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根据《联邦储备法》(Federal Reserve Act)于1913年成立的.联邦储备委员会、联邦储备银行及联邦公开市场委员会是美国联邦储备系统的主

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要组成机构.

美国联邦储备局以独立和制衡为基本原则.在制衡方面,该局的七名理事(包括主席、副主席在内)悉由总统提名,并需经参议院同意.对于货币政策的决议,如调高或调低再贴现率,采用合议兼表决制,一人一票,并且为记名投票,主席的一票通常投给原本已居多数的一方.总统固然可以掌握理事与主席、副主席的提名,但一经参议院通过,任期长达十四年,最多可能历任五任总统.公开市场委员会(FOMC)由12名成员组成,包括7名美联储理事会成员(即主席、副主席和4位常任理事,其成员由美国总统提名,参议院批准,为了防止总统操控联储,委员任期长达14年,且原则上不允许连任,然而在实际操作中,联储委员经常在任期满之前就自动辞职,并由总统再次提名、参议院批准而获得实际连任)、纽约联储主席以及其他4位成员,这4位成员主要由11位州联储主席每年一次轮流担任.

美国联邦储备系统拥有完全自主的财务决策权和支配权.其所需要的全部经费均不依靠财政拨款,而是自行筹集.美联储依靠对银行的贴现获取收入,此外,其自身持有政府债券所获得的利润也是其运作资金的重要来源.这样一来美联储就能在财政上摆脱依靠国会拨款的束缚,这就从预算开支上保证了联储不受财政的制约.因为控制了钱袋子往往意味着对人事、组织和机构的控制,所以联邦储备体系财政的独立性极大地有助于它的独立性的维系.

(二)德国联邦银行的独立性考察

德意志联邦银行建于1957年,前身是德意志各邦银行.1948年6月20日起发行德国马克,直到2002年欧元实体货币开始流通之前,德意志联邦银行一直是德国马克的 银行.其是第一个被赋予完全独立性的 银行,代表了被称为“联邦银行模式”的 银行模式,和政府决定其目标的“新西兰模式”相对应.

德意志联邦银行因其在20世纪下半叶成功地控制通货膨胀而受到普遍赞扬,这使德国马克成为最重要的货币之一、也使得德意志联邦银行对其他很多欧洲国家拥有了实际上的潜在影响力.

德国央行具有宪法所保障的地位.德国《基本法》第88条第1句规定:“联邦建立一个货币发行银行作为联邦银行.”由此可见,德国央行是一个有宪法保障的机构,联邦有义务维护其存续.德国联邦宪法法院在其“马斯特里赫特”一案判决中对央行的独立性表明了明确的态度立场,认为“独立的央行比一个主权机关更能保障货币价值,从而更能在履行经济自由权利的过程中为国家的财政政策以及为私人的计划与安排确保普遍的经济基础;而一个主权机关在其行为可能性与行为方式上对货币数量与货币价值有着根本的依赖性,并且依赖于政治力量的短期突发性的许可.”

德国央行具有极强的组织独立性.《联邦银行法》第3条规定:德意志联邦银行是公法意义上的联邦直接法人.联邦银行拥有完全的自主权,政府即使作为最大的股东对央行的业务不得进行干涉.总理对德国央行无领导权,监督局亦无权对央行进行检查.德国央行的独立性还体现在其自主的人事制度.德意志联邦银行直接向议会负责,其行长由总统任命,任期8年.这些规定防止了总统和政府更换带给央行的影响,从人事组织上保证了联邦银行各项经济政策的独立性和延续性.

从上文分析可以得出,德国 银行具有高度的独立性,这种独立性不仅体现于一般法《德意志联邦银行法》,更加稳固地规定于德国的宪法《基本法》,从宪法的高度给予了保障和维护.

二、中国 银行独立性的现状

(一)职能独立性欠缺

《中华人民共和国中国人民银行法》第2条第2款规定:“中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.”由此可见,人民银行首先作为行政机关承担着政府义务,是维护金融稳定、促进国民经济良好运行的工具;其次作为一个特殊的金融机构,对我国的金融业具有统领的职能,履行我国 银行的职责.这种地位实际上造成了人民银行即独立又不独立的境况,限制了其作为 银行的独立性.

(二)组织独立性欠缺

《银行管理暂行条例》第5条规定:“中国人民银行时国务院领导和管理全国金融事业的国家机关,是国家的 银行”.由此可见, 银行是被立法纳入国家行政机关的行列的,是我国 政府的

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组成部门.在《国务院关于金融体制改革的决定》(1993年12月25日)中提出的金融体制改革目标是:建立在国务院领导下,独立执行货币政策的 银行宏观调控体系;建立政策性金融与商业性金融分离,以国有商业银行为主体、多种金融机构并存的金融组织体系;建立统一开放、有序竞争、严格管理的金融市场体系.另外,在国际上通常是货币政策委员会这一在国外惯常的决策机构,被定性为“中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构”.而且中国人民银行实行行长负责制,这在某种程度上削弱了人民银行作为 银行的独立性地位,更加剧了人民银行对国务院的从属性.

(三)人事独立性欠缺

我国政府在社会、经济生活中占据主导地位,尤其是对金融的控制十分严格.在中国人民银行的行为规范中,放在首位的就是要与 或政府的意志保持一致.其好处就是政府的意志能够得到迅速贯彻,但却不一定有利于经济的稳定和可持续发展.

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第10条规定,中国人民银行行长的人选由国务院总理提名,获得总理提名后,报请全国人民代表大会决定.鉴于全国人民代表大会并非常设机构,在全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由中华人民共和国主席任免.中国人民银行副行长则直接由国务院总理任免.”类似的高度行政化的规定在《中国人民银行货币政策委员会条例》中也有体现.譬如,在人民银行货币政策委员会中,必须要有中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席,这些行政官员是货币政策委员会的“当然委员”.货币政策委员会其他委员人选,也是由中国人民银行提名或者与中国人民银行有关部门提名,最终报请国务院任命.

上述规定不紧造成了人民银行高度的行政依赖性,而且使得人民银行的组 员不具备应有的代表性,这些规定在很大程度上制约了人民银行作为我国 银行履行职责的能动性和自主性.

(四)货币政策委员会独立性欠缺

1。缺乏代表性.从行业来看,金融界占了9个,可说是金融机构和各政府部门的联席会议,缺乏农业、工业、商业方面的代表;从部门来看,缺少企业代表;从规模来看,缺少中小企业的代表(包括金融企业);从所有制来看,缺少民营企业的代表;

2。官方色彩较浓.学术界只有三个代表,其余十二名代表要么就是政府官员,要么在一定程度上是“参公”的公务人员.货币政策委员会采取一人一票,这样的政策议案显然体现了极强的政府意志.

3。缺乏法律保障.根据《中国人民银行货币政策委员会条例》规定,国务院有权决定货币政策委员会组成名单单位的调整.既然货币政策委员会组成单位的调整由国务院决定,那么,为了迎合政府的意愿,货币政策委员会委员在制定货币政策时要保持其客观性、科学性、独立性和公正性几乎是不可能的.

4。没有决定权.根据《货币政策委员会条例》规定,该委员会仅是一个决策咨询议事机构,而不享有实际决策权,政府官员太多而专家很少,恐怕难以抗拒政府指令.

三、进一步完善中国 银行的建议

(一)强化中国人民银行的法律地位

在近年来世界范围内的金融改革中,各国都将加强 银行的独立性放在了极为重要的地位.因此不断强化 银行的独立性,对于保持一个稳定的货币环境至关重要.改变中国人民银行隶属于国务院的状况,德国的经验值得我国学习.诚如前文所述,德意志联邦银行具有最高国家行政级别,直接向议会负责.从国情来看,全国人民代表大会是中国最高的权力机关,建议中国人民银行直接向全国人民代表大会负责.

(二)保持中国人民银行人事的独立性

银行的人事独立性,有助于 银行推行自主的货币政策,实现其维护物价稳定的目标.我国的央行行长由政府总理提名,全国人大批准,由国家主席任免.《中华人民共和国中国人民银行法》对行长的任期没有规定,对任免条件也无说明,这无疑是一个弱点.我国今后在修订《人行法》时应该注意明确规定行长任期,该任期应长于政府首脑任期,从而形成行政部门和货币政策决策部门负责人任期的交叉,而不是形成一种同步的任期,或者根本就不确定的任期.此外,应进一步明确任职条件.

(三)进一步完善货币政策委员会的人员构成和独立性建设

中国的货币政策委员会委员的任期和更换方案可参考美国联邦储备体系公开市场委员会的方案来进行设计.将货币政策委员会应由目前的咨询议事机构提升为决策机构.货币政策委员会成员应更具代表性和去行政化.官员的专业性能力通常不足,且会被各种行政事务缠身无暇研究.而且去行政化的做法在国外已经实践,例如,日本的货币政策委员会中政府代表的名额已经被废除,主要有日本银行总裁、2名副总裁以及审议委员组成.最后,解聘货币政策委员会委员的决定应该由全国人民代表大会来做出,这样可以对政府的权力进行有效的制约.

(四)有效运用法律监督机制.法律监督是法律关系主体的权利义务得以实现的有力保证.没有严格有力的法律监督也就没有法治.中国人民银行要主动接受全国人大常委会的监督,定期向其专门委员会报告工作,让金融重大决策和重要指标置于最高立法机关监督之下,从而减少政府包括财政对金融决策和执行的非法干预,提高自身的抗干扰能力,与政府在同一机构的监督下做好宏观经济管理工作的配合与协调.

四、结论

切实增强我国 银行的独立性,深化中国人民银行的制度改革,不仅必要而且紧迫.虽然现在建立像美国或者德国那样的高度独立的 银行还很困难,但是通过立法来进一步提高 银行的独立性,减少政府的影响仍然是可行的.也只有一个具有高度独立性的 银行,才能承担起稳定货币政策、促进经济发展的重任.

[ 参考文献 ]

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2、英国博物馆协会召开博物馆实践研讨会“出类拔萃:创建成功的学校课程”例如,来自诺福克郡格雷森霍尔农场和工坊博物馆的简·皮特曼和凯蒂·史密斯阐述了他们如何对博物馆的主要课程“维多利亚时代和第二次世界大战关键的第二阶段历史”进行改编。为了引进有关“史前农民”的新课程,他们

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